物流供應鏈金融是如何操作？

來源：好伙伴　　　　　　發布時間：2019-05-05 15:31:59

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在“資金流、物流、信息流”中“物流”的首要方，物流公司在物流供應鏈金融的展開中同樣發揮著至關重要的效果。第三方物流介入供應鏈金融創新，不只有助于解決供應鏈中的資金活動問題，同時能優化物流流程。

在國外，眾多的銀行及大型物流公司對物流應鏈金融業務進行了實踐，獲得了不錯的收益。在國內，經濟的展開和企業融資的迫切需求為物流供應鏈金融的展開供給了內在動力。
物流供應鏈金融既能有效盤活企業存量財物，緩解融資難問題，又為金融組織及物流企業拓寬業務規劃，開辟寬廣的商場。

物流供應鏈金融（Logistics Finance）指在面向物流業的運營進程，經過運用和研制各種金融產品，有效地安排和調劑物流領域中貨幣資金的流轉。這些資金流轉包括發生在物流進程中的各種存款、借款、投資、信托、租借、典當等，以及金融組織所處理的各類觸及物流業的中間業務等。

物流金融有三個主體：物流企業、金融組織和借款企業（客戶）。借款企業是融資服務的需求者；物流企業與金融組織為借款企業供給融資服務；三者在物流辦理活動中相互合作、互利互惠。

根據金融組織參加程度的不同，物流供應鏈金融的運作形式可分為資本流轉形式、財物流轉形式及歸納形式。其間資本流轉形式是金融組織直接參加物流活動的流轉形式，包含四種典型形式：倉單質押形式、授信融資形式、買方信貸形式和墊付借款形式；財物流轉形式是金融組織間接參加物流活動的流轉形式，其流轉形式有兩種：代替采購形式和信用證擔保形式；歸納形式是資本和財物流轉形式的結合。

物流供應鏈金融特色

遠程化：憑借物流企業覆蓋全國的服務網絡，再加上銀行體系內部的資金清算網絡，動產質押業務既能夠在該行所設組織區域展開業務，也能夠展開異地業務，并能確保資金的快捷匯劃和物流的及時運送。

廣泛性：物流金融的服務區域具有廣泛性，既能夠在銀行所設組織區域，也能夠超出該規劃展開業務。質押貨物品種具有廣泛性，能夠涵蓋物流企業能夠看管的一切品種，如各類工業品和生活品，產成品以及原產品等。

供應鏈金融特點

參加主體多元化：傳統的金融組織、融資企業與添加的中心企業和物流企業。
具有自償性、封閉性和連續性的特色：自償性是指還款來歷為貿易本身發生的現金流；封閉性是指銀行經過設置封閉性借款操作流程來確保?？顚Ｓ?，借款人無法將其挪為他用；連續性是指同類貿易行為在上下游之間會持續的發生。

物流供應鏈金融的授信是針對供應鏈整體，實現的是“1+N”的授信方法。這改變了物流供應鏈融資的營銷方法，它不再孤登時尋找客戶，而是圍繞中心企業的供應鏈尋找客戶的資金需求，大幅度降低物流供應鏈的客戶開發本錢和添加了企業對銀行的依存度。其次，供應鏈金融改變了對中小企業的授信方法，降低了中小企業的融資門檻。

物流供應鏈金融是面向一切契合其準入條件的中小企業，不限規劃、品種和地域等；而供應鏈金融是為供應鏈中的上、下游中小企業及供應鏈的中心企業供給融資服務。
展開物流供應鏈金融業務時，中小企業以其自有資源供給擔保，融資活動的危險首要由借款企業發生。供應鏈金融的擔保以中心企業為主，或由中心企業負連帶責任，其危險由中心企業及上下游中小企業發生；供應鏈中的任一環節出現問題，將影響整個供應鏈的安全及借款的順利歸還，因而操作危險較大?？墒牵鹑诮M織的借款收益也會因整條供應鏈的加入而隨之增大。對于物流供應鏈金融，物流企業作為融資活動的首要運作方，為借款企業供給融資服務。

物流供應鏈金融生態圈中，線下服務渠道首要致力于為供應鏈中傳統實業供給金融服務，線上服務包括了理財端和消費金融服務于小微終端，整個體系構成一個完好的圓。從生產到銷皆能得到資金支撐，使資金和實業的結合更為緊密。

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物流供應鏈金融是如何操作？